קרן השתלמות

קבוצת שלבים עוסקת בניהול הסדרים פיננסים ללקוחות, ואינה בבעלות בית השקעות או חברת ביטוח ועובדת למול מרבית בתי ההשקעות וכל חברות הביטוח. 

שיווק הקופות והמוצרים הפיננסים נעשה על פי ניתוח שוטף של יצרני הפיננסים השונים, לפי פרמטרים שונים:

תשואה עודפת לאורך זמן מול ממוצע קופות הגמל וקרנות ההשתלמות, הנמדדת אל מול המתחרים הרלוונטיים תוך שימת דגש על השוואה ברמות סיכון זהות.​

פיזור סיכונים ומידת חשיפה לחו"ל.​

רמת חשיפה לאג"ח פחות מ bbb או השקעות לא בטוחות.​

מדד שארפ ציון- מדד המתאם תשואה שהתקבלה אל מול הסיכון.​

ותק הקופה וניסיון מנהלי השקעות שבפועל מנהלים את הקופה.

יתרונות קרן השתלמות:

-  פטור ממס רווחי הון עד תקרת הפקדה.

-  עצמאי הטבות מס הכנסה

-  שכיר הטבה ממעסיק

​​

אנו בשלבים ממליצים על הקופות והמוצרים הפיננסים על סמך ניתוח ביצועים תקופתי של יצרני הפיננסים השונים ומשקללים יחד את כלל הפרמטרים השונים שמצוינים לפניכם.

לקביעת פגישה לחץ כאן

*אין באמור משום יעוץ השקעות והרשום לעיל.  אינו מחליף ייעוץ אישי על-ידי בעל רישיון אשר יתאים את המוצר המתאים לפי העדפות ונתוני הלקוח.